海外資產(chǎn)配置大熱，哪里更值得投資？

發(fā)布時間：2019-04-10

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據(jù)瑞士信貸銀行最新發(fā)布的《2018年全球財富報告》顯示，截至2018年6月底的12個月內，全球財富總額增長4.6%，達到317萬億美元。其中，美國以98.2萬億美元的財富總值繼續(xù)穩(wěn)當全球第一；中國以51.9萬億美元的財富總值位居全球第二；日本排名第三，財富總值為23.9萬億美元。

中國的財富總值為什么增長這么快？

1、中國超高凈值群體增多

報告指出，2000年以來，中國超高凈值群體發(fā)生了深刻變化，新增約16430人，占全球新增超高凈值人數(shù)的15%，超過亞太區(qū)所有其他國家和地區(qū)之和。

過去一年，中國新增超高凈值成人640名，目前在全球超高凈值人數(shù)最多的20個國家中名列第二。

2、非金融資產(chǎn)表現(xiàn)兇猛

瑞信認為，非金融資產(chǎn)在最近幾年的表現(xiàn)非常兇猛。過去12個月里除了北美地區(qū)以外，非金融資產(chǎn)的漲幅占到了中國和歐洲資產(chǎn)增長的75%。

在過去12個月，中國財富的增長中，逾75%來自非金融資產(chǎn)。樓市作為非金融資產(chǎn)中影響家庭財產(chǎn)最大的因素，在中國家庭財富中一直占據(jù)很大比例。非金融家庭資產(chǎn)的占比由2017年的61%上升至2018年的62%，反映出房地產(chǎn)市場依然強勁的勢頭。

武漢科技大學金融證券研究所所長董登新也表示：“中國家庭財富的快速增長，主要得益于房地產(chǎn)市場的發(fā)展。房價的快速上漲形成了乘數(shù)效應，放大了家庭財富。目前，中國家庭資產(chǎn)總規(guī)模里面包含了大量的房地產(chǎn)。”

瑞信還指出，全球財富水平的同比變化很大程度上可歸因于資產(chǎn)價格和匯率的變化，對拉丁美洲和部分亞太區(qū)的影響最為顯著。

事實上，為了抵御資產(chǎn)價格和匯率的變化，已經(jīng)有大半的中國高凈值人士做出海外投資的決策。

據(jù)貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布《2017中國私人財富報告》，2011年-2017年中國高凈值人士中擁有境外配置的人群占比從19%到56%。或許這也是截止2018年年中，中國財富持續(xù)不斷增長的主要原因之一。

資產(chǎn)配置，哪個更值得投資？

在境外投資標的選擇上，大部分中國人依舊偏好房地產(chǎn)、股票、儲蓄和現(xiàn)金等主流投資類別。

一方面是對境外市場的不熟悉，會更偏向于投向一些“看得懂”的投資品種；另一方面，從風險偏好來看，傾向于“中等收益水平+低風險”的人群在中國高凈值人群中占比頗多。

在房地產(chǎn)投資區(qū)域選擇上，國內、歐美等發(fā)達國家以及新興的東南亞市場，多年來一直是資產(chǎn)配置的熱選。

以歐美為主的發(fā)達國家，房產(chǎn)能夠產(chǎn)生穩(wěn)定的回報，具有更低的投資風險，需求主要是移民，子女教育和生活等剛需。

中國的房地產(chǎn)大熱的地方一般是資源集中的地方，比如海南，北京。資源的集中離不開政策上的傾斜，現(xiàn)在國內很多一二線城市都在實行限購政策，以后房地產(chǎn)會以自住為主。

隨著“一帶一路”倡議的實施，東南亞房產(chǎn)逐步進入到中國投資者的視野。

而今，隨著時勢的變化，特別是國內限購以及歐洲購房移民政策的推動。買房拿綠卡，成為如今資產(chǎn)配置的主流。